比特币年底“醒尾”，国内数字货币监管再出杀招

明知是在“割韭菜”，却还是毫不犹豫的冲进去炒作，明知道是打着区块链的幌子发行的，还是往前冲。纵观2018年，以比特币为代表的虚拟数字货币价格经历了过山车式的转变，连锁反应明显。而卷入虚拟货币炒作的投资者更是数不胜数。一马当先的采矿业已经从红火到鸡毛。币圈和媒体在这一轮震荡中生死存亡。 ，交换平台转移了位置……

这一切都是围绕比特币的兴起、兴衰而产生的。

“币圈很多人曾经认为比特币未来会冲到10万美元，但是在2018年1月比特币最高涨到2万美元的时候，一路下跌，每一个阶段。企稳成为市场领导者出货的良机。现在最低价格已经降到了3000美元以下。其他虚拟币已经成为发行方的收割机。货币价值下降了 70%。它已经很强大了。 , 80% 或 90% 的水滴无处不在。现在市场似乎迎来一波尾盘，比特币在12月初跌破3000美元并涨破4000美元，以太坊从100美元以下的最低点暴涨50%。 %。有人认为市场春天来了，但可以肯定的是，明年全球宏观经济仍不明朗，国内供给侧改革仍在进行中，资本市场表现不会很好。我们不能指望虚拟数字货币在明年继续增长。跳起来。”12月24日，数字货币市场资深观察员王欢（化名）在接受本报记者采访时指出。

华夏时报记者了解到，就在不久前，金融监管部门在过去一年出台禁止ICO、关闭国内数字货币交易平台等政策后，国内参与数字货币交易也受到了限制。采取“杀手锏”：自2019年1月1日起，个人单日交易5万，通过第三方支付渠道转账超过20万，将受到央行可疑监控。

从 8000 亿美元到 1000 亿美元

2018年，区块链行业迎来了前所未有的关注。在中国，区块链这个词曾被写入中央政府，同时，作为区块链技术的衍生品，虚拟数字货币也经历了人类历史上最大的一次暴涨，从最初的 1 美元涨到了 2 万美元。

然而，回首 2018 年，比特币的暴涨就像是水泡和雨滴。

2018年1月，全球虚拟数字资产总市值最高达到8139亿美元，而截至12月，仅为1154亿美元。 12个月内，全球蒸发了7000亿美元（近5万亿元人民币）的虚拟资产，在3000多种货币中，绝大多数跌幅超过95%，多个项目市值接近于零。

“今年，大量低质量的区块链会议和培训课程以各种套餐形式出售，许多稍有成就的学者和企业家热衷于为区块链项目站台或担任顾问，这些原本很难做的项目传统行业的金融纷纷来到区块链行业筹集资金成为明星项目，割韭菜的方式层出不穷，成为外界讥讽和调侃的对象。”斯坦福大学教授张伟大学，向《华夏时报》记者指出。

在张伟看来，区块链行业的各个细分行业也都受到了不同程度的冲击，甚至陷入了四面楚歌的境地。对于区块链项目方来说，通过私募和ICO获得的ETH或BTC都出现了明显的缩水空中比特币上市了没，严重影响了项目开发和运营的进度。同时，大部分公链都处于缺乏开发者和应用程序的困境，同质化严重。一些知名公链沦为“游戏链”。 DApp项目缺乏真实落地场景，用户数量极少。所谓区块链应用落地元年彻底失败。

《华夏时报》记者发现，在2018年的时间线中，与区块链、比特币相关的重大事件更多地体现了市场参与者的浮躁和功利。

2018年2月至2018年3月，在微信频道，凌晨三点的不眠社区引起了区块链行业的热议，随后衍生出上千个子群和山寨群，犹如掀起了一股区块风潮链技术的大讨论。

但很快，三点社区创始人于洪利用自己的影响力选择发行货币，在各大社区疯狂推广自己的货币。现在这种货币接近于零，几乎所有三个点时钟社区已经死了，除了偶尔的广告证明他们曾经存在过。

从 2018 年 4 月到 5 月，EOS 开始首次亮相，引爆了整个区块链行业。号称达到百万TPS，性能远超以太坊。它的超级节点选举也引起了业界的一阵骚动。它曾经被认为是最有前途的公链。然而，在过去的六个月里，EOS 的 TPS 最多只达到了几千，并且充斥着大量的赌博 DApp。安全漏洞频发，远远不能满足公众的期望。

2018年6月至7月，以FCoin为代表的交易挖矿模式诞生。以平台币的形式将用户手续费返还给用户，在短时间内吸引了大量用户。与此同时，数百家类似交易所诞生，引发了区块链行业的新一波项目。但现在它的创始人、发明人张健已经变成了“街头老鼠”，不敢发声，越来越多的投资者到处维权。 FCoin模型几乎失败，被普遍定性为“割韭菜”的工具；

2018 年 7 月至 8 月，币改链改成为区块链行业最热门的话题之一。一时间，不少传统企业表示将通过代币模式改造传统结构和业务，成为大量交易所的目标。但现在看来，这些所谓的币改企业并没有体现通证经济的本质，不仅币价普遍暴跌，项目本身也逐渐从公众视野中消失。在接下来的几个月里，类似性质的STO持续币改热潮，其潜在的合规性引起了区块链行业从业者的广泛关注，并在媒体、培训机构、律师事务所和咨询机构大肆炒作。同时，以相关概念为主的项目和交流也频频发声。

事实证明，在实践的检验下，这些区块链的新概念、新模式极其脆弱，大多在1-2个月内逐渐被推出历史舞台。 .

事实上，区块链行业也在经历一场又一场闹剧，比如区块链博鳌论坛特约演员丑闻、比特币现金分叉引发的算力大战等。连锁业的外在形象或内力的进一步分化只会成为笑柄。

矿业巨头上市的梦想破灭

随着虚拟数字货币泡沫的破灭，随之而来的挖矿产业链也面临着破裂的风险。

12 月 20 日，据外媒报道，香港证券交易所表示，在适当的监管框架到位之前，香港股市监管机构和运营商表示，他们不愿批准比特大陆的首次公开募股（IPO）。消息人士称，任何加密货币交易平台或相关公司的首次公开募股都被认为“为时过早”。香港交易所发言人拒绝就个别案件发表评论。

据记者了解，此前，另一家矿机巨头亿邦国际也卷入了5.2亿元非法集资案，港交所已将亿邦国际停牌。公开上市流程； 11月中旬空中比特币上市了没，港交所网站显示，嘉楠耘智的香港IPO申请在提交6个月后已过期，募资目标约为4亿美元。港交所对嘉楠耘智的商业模式和前景存在诸多疑问，嘉楠耘智今年无法完成IPO。

值得注意的是，作为最大的矿机生产商，比特大陆在 2018 年 11 月上旬曾报道称其第三季度亏损 4 亿美元，如果加上算力大战的支出，这个数字最终可能会更高。根据此前的分析，比特大陆第二季度的亏损已达到3.95亿美元。 2018年上半年，比特大陆调整后净利润为9.5亿美元。如果数据属实，这将是比特大陆有史以来最糟糕的一个季度，无疑会给比特大陆的财务状况蒙上一层不确定性。

这一消息也震惊了市场。许多分析人士认为，比特大陆的上市遥遥无期。更有什者，他们表示“也许这一轮熊市结束的标志就是比特大陆已经崩盘了。”

不仅国内矿机巨头如此，全球矿机市场也是如此。据悉，美国顶级矿场 Giga Watt 已于 11 月 20 日向华盛顿东区联邦法院提交破产保护申请，称其资产不足 5 万美元，已欠其最大的债务。债权人近 7000 万美元。

“养肥了中国大部分矿山的西南、新疆、内蒙古，在金融监管政策日趋严格的压力下。2018年，中国互联网金融风险专项整治工作领导小组文件显示，自矿企业消耗大量资源，也助长了虚拟货币炒作，领导小组要求相关省市整改办对矿山进行排查，有序清理部分企业的挖矿业务。 ，而征税对于相关地区的矿商来说只是一个梦想，而大多数矿工只有两个选择，要么迁移到电费更便宜的栖息地，要么停下来，走出去。”对此，一位资深市场人士表示。

将监控虚拟货币交易

本轮虚拟数字货币暴跌中，受害最深的是中小散户，2018年底反弹 不知道这些投资者是“补伤忘伤”，还是让部分尚未入市的投资者跃跃欲试。

记者了解到，截至12月26日，比特币已从2800美元左右的低位涨至4200美元左右，而以太坊则在一周内飙升了50%。它已经开始给场外交易市场的玩家留下深刻印象。

就在最近，一段比特币 ATM 取款操作的视频在互联网上流传。视频显示，比特币、莱特币等虚拟货币可以在区块链终端ATM上兑换成人民币，​​并可以取款。

据记者调查，该ATM据称是基于区块链技术的自助终端ATM。相关操作后，提现500元需要0.0096393 BTC（比特币），并提供交易回执。收据上可显示的信息包括TXID、地址、金额、交易时间等。

但在业内人士看来，这款区块链技术的自助终端提款机可能只是作为测试产品。早在2017年，监管部门就明确禁止法币与虚拟货币之间的兑换服务。 2017年9月7日，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布了《关于配合清理整顿虚拟货币交易平台的通知》（以下简称《通知》）。

《通知》要求各平台立即停止法币与虚拟货币的兑换业务；各平台不得为虚拟货币提供定价、信息中介等服务。根据央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》等文件，要求代币发行融资交易平台和虚拟货币交易平台必须进行全面清理，整改。

2018年1月，央行业务管理部（支付清算办）发布《关于开展虚拟货币非法交易支付服务自查整改工作的通知》，提出虚拟货币支付清算服务交易。监管要求明确禁止为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付渠道被用于虚拟货币交易。

2018年8月，中国互联网财报信息平台将“代币发行融资”报告类型纳入互联网财报范围。报告的具体原因包括：从事法币与代币、“虚拟货币”的兑换业务；作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”；为代币或“虚拟货币”中介服务等提供定价和信息。

自2019年1月1日起，人民银行规定，央行规定非银行支付机构（包括微信支付、支付宝等第三方支付）以客户为单位，根据资金收入或支出。单次或累计交易金额5万元以上（含5万元）及等值外币10000美元以上（含10000美元）的现金收支单方累计计算及申报美元）当天；非自然人客户支付账户及其他账户当日单笔或累计交易金额超过200万元（含200万元）及等值外币20万美元（含20万美元）以上被转移；自然人客户支付账户及其他单笔或累计交易金额50万元以上（含50万元）及等值外币10万美元（含10万美元）以上的境内转账；自然人客户支付账户及其他银行账户当日单笔或累计交易金额20万人民币（含20万）以上、等值外币1万（含1万美元）以上的跨境转账。

“央行此举一方面是打击洗钱活动，打击违法犯罪活动和个人逃税行为；另一方面也意味着那些涉及虚拟数字货币的大额资金将还要严格接受监督。”对此，上海资深律师陈伟指出。