比特币疯狂背后的风险是什么？

一是随着资本项目下投资保险银联卡停发、境内企业跨境并购升级，个人购汇监管也开始收紧。 监管部门一旦发现“蚂蚁搬家”式逃汇行为，情节严重的，可处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。 另一个是比特币在2017年迎来“开门红”，3日交易价格突破1000美元大关，创下三年来新高。 嗅觉敏锐的人将这两者联系起来：通过买卖比特币，可以规避外汇管制。 从技术角度来看，这似乎并不难实现，但这样的招数未必真的可行。 在当前复杂的经济金融环境下btc有风险吗，市场尤其不应忘记比特币可能存在的潜在风险。 所谓技术并不难，主要是比特币有天然的抗监管能力。 封锁交易所不难，但控制比特币在技术上很难。

比特币是诞生于2009年的一种网络货币，它基于一组密码学代码，通过复杂的算法生成。 总量有限（2100万）。 目前，很多机构都声称可以接受比特币结账支付。 在此之前，德国政府甚至正式承认它是一种货币形式。 中国是全球最大的比特币交易市场。 比特币建立在区块链（Blockchain）协议的基础上。 与法定货币相比，比特币没有中心化的发行者，而是由网络节点计算产生的，即所谓的“去中心化”。 该技术还使比特币交易能够在全球数百万台服务器上同步备份，不可篡改或伪造。

此前，本报报道称，通过比特币将人民币兑换成美元的技术过程非常简单，只需几分钟，而且已经有人实际操作过。 看似简单，实则存在风险。 总之，现在的比特币算不算一个好的金融投资产品，需要三思。 最直接的当然是价格波动的风险。 比特币暴涨暴跌，币值非常不稳定。 比特币的一大特点是匿名性。 任何人都可以创建一个钱包，相当于一个银行账户，无需留下个人信息。 比特币是迄今为止区块链技术最成功的应用btc有风险吗，但也使其成为贩毒、洗钱等非法活动的最佳工具。 随着比特币进入越来越多的人的视野，不法分子利用其匿名、免税、监管等特点进行洗钱等违法活动。 如何更好地规范比特币交易市场成为各国相关部门监管的重点。 “丝绸之路”洗钱案此前爆发。

美国消费者金融保护局（CFPB）就比特币等虚拟货币的风险发出警告，包括未知成本、汇率波动以及容易受到黑客攻击和垃圾邮件攻击。 CFPB认为，比特币仍处于试验阶段，虚拟货币账户没有政府存款保险。 一旦出现问题，相关部门不会出手相助，后果由用户自行承担。

美国证券交易委员会（SEC）明确指出，比特币的风险在于可能被用于欺诈或高风险投资。 国内监管方面，2013年12月5日，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》禁止金融机构提供比特币交易服务，比特币互联网平台需履行反洗钱义务。 数额较大的，应当提供资金来源合法的证明。

此外，还需要注意虚假交易的风险。 比特币交易平台交易量“凶猛”，甚至“写个程序挂一夜就能把交易量从10万币变成200万币”。 这使得普通投资者即使付出高价也很难成交，因为程序自己买卖，上市的比特币只能由程序自己购买。 市场繁荣中隐藏着风险。 一旦市场形势发生变化，普通投资者就会变成“韭菜”。